Как пишут “Новые известия”, в 2016 году Татфондбанк предоставил предприятию по производству синтетических моющих средств (СМС) кредит в размере 3,9 млрд руб. Обеспечение по займу предоставили «Нэфис Косметикс» и входящий в ее группу Казанский маслоэкстракционный завод (КМЭЗ). При этом и продавать бытовую химию планировалось через магазины «Нэфиса».
Татфондбанк успел перечислить заводу 3,4 млрд рублей, но после этого ЦБ отозвал у банка лицензию. После этого заемщик обратился в суд с требованием пролонгировать кредитный договор и уменьшить процентную ставку. В результате истец своего добился.
После этого «Нэфис Косметикс» через суд признала обеспечительные договоры недействительными. И теперь, казалось бы, у компании были все возможности закончить строительство предприятия и начать выпуск моющих средств.
Однако в 2018 году была инициирована процедура добровольной ликвидации завода и признания его банкротом. Этого потребовали сам завод, Татфондбанк, компании «АКФКН» и «Нэфис Косметикс».
При этом Арбитражный суд нашел некоторые странности, касающиеся завода по производству СМС. Его строительство стартовало еще в 2013 году, а еще через год для него было приобретено оборудование. Возведение трехэтажного каркаса с перекрытиями из колонн и плит завершилось до заключения кредитного договора. Однако предприятие и «Нэфис Косметикс» заявили, когда брали заем, что выполнены лишь земляные работы, вырыт котлован и укреплен грунт.
Специалисты компании АСВ пришли к заключению, что в банке взяли кредит на то, что уже построили, а полученные 3,4 млрд рублей направили на финансовые операции внутри группы «Нэфис». Тогда как завод по выпуску СМС уже благополучно построился и без кредита.
Также выяснилось, что предприятие имеет долг перед «Нэфисом» в размере более 1,2 млрд рублей. Весьма вероятно, что интересы компании встанут выше, чем интересы бывших вкладчиков Татфондбанка, которые не могут вернуть свои средства.